Este recordatorio surge tras la detección de irregularidades en las operaciones de crédito y débito en cuentas de no residentes en Francos CFA, que han sido objeto de controles exhaustivos por parte del Banco Central. Los hallazgos indican que varias entidades de crédito han estado realizando transacciones que no se alinean con el propósito de las cuentas, y en muchos casos, no han podido identificar a los beneficiarios efectivos de dichas operaciones, lo cual plantea serias preocupaciones sobre el cumplimiento de las normativas establecidas en los Reglamentos de la CEMAC/UMAC/CM, que buscan prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Además, se destaca la práctica inadecuada de transferencias desde cuentas administradas por corresponsales bancarios extranjeros para el pago de importaciones, sin la debida declaración ante las autoridades aduaneras. Esta situación no solo infringe las normas cambiarias, sino que también pone en riesgo la integridad del sistema financiero en la región.
El comunicado subraya que los intermediarios autorizados deben ejercer una diligencia rigurosa para asegurar que las operaciones de sus clientes sean coherentes con su perfil de riesgo y el origen de los fondos. Las regulaciones vigentes permiten operaciones en cuentas de no residentes, pero solo bajo el estricto cumplimiento de las normativas relacionadas con la lucha contra el blanqueo de capitales.
Finalmente, el BEAC advierte que cualquier intermediario que no cumpla con estas disposiciones se enfrentará a sanciones administrativas, tanto monetarias como no pecuniarias, a partir de la publicación de esta circular. Se hace un llamado a todos los actores del sistema financiero a adoptar un enfoque proactivo en el cumplimiento de las regulaciones para salvaguardar la estabilidad económica de la región.
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